Банкротство юридического лица кредитором

Как происходит банкротство юридического лица кредитором

Во времена мирового кризиса состояние многих компаний и организаций значительно ухудшилось, они не могут своевременно рассчитываться с кредиторами, сотрудниками, государственными органами и третьими лицами по возникшим долговым обязательствам. Что делать в этой ситуации? Согласно действующему законодательству РФ, такое юридическое лицо может обратиться в суд с заявлением о признании его банкротом. Процедура несостоятельности регулируется Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ. Часто такую процедуру инициируют кредиторы, не уверенные в том, что должник сможет рассчитаться по своим обстоятельствам. Поэтому стоит выяснить, как проходит банкротство юридического лица кредитором и в чем его основные отличия от добровольного банкротства.

Основания для проведения процедуры банкротства

Согласно законам Российской Федерации, основаниями для начала дела о банкротстве юридического лица считают:

• Наличие долгов перед кредиторами больше трех месяцев.
• Общая сумма задолженности должника превысила 300 000 рублей.

Далеко не все долги могут быть списаны при банкротстве, поэтому не любые виды задолженностей позволяют начать такую процедуру. Условием банкротства будет наличие задолженности перед поставщиками, банками и другими организациями. Не могут быть списаны долги сотрудниками по заработной плате, выходным пособиям и обязательным платежам в различные бюджетные и государственные фонды, долги по выплатам, которые возникли в результате причинения наемным лицам вреда их здоровью. Срок просрочки по обязательствам для начала процедуры банкротства устанавливает арбитражный суд, рассмотрев поданный иск. Также основанием для банкротства могут стать существование задолженности по исполнению решений суда, по которым были выданы исполнительные листы.

Любой кредитор имеет право инициировать процесс несостоятельности предприятия.

Участие кредиторов

Взыскание задолженности у должника – процедура трудоемкая и сложная, а ее последствия предугадать невозможно. Растянуться она может на годы. Поэтому банкротство должника юридического лица кредитором часто становится практичным и действенным методом получить переданные в долг средства.

В этом случае в деле о несостоятельности, кроме должника, принимают участие:

• Представители судебного органа.
• Арбитражный управляющий.
• Кредиторы или их доверенное лицо.
• Представители власти.

В статьях Федерального Закона о банкротстве четко указаны порядок и перечень инструментов,

с помощью которых кредитор имеет возможность воздействия на нерадивого должника:

• Подать заявление в арбитражный суд. Иногда такого действия хватает, чтобы компания задумалась и стала выполнять предъявленные требования. Степень участия кредитора будет определена сроком подачи заявления.
• Получить доступ к данным о финансовом состоянии потенциального банкрота. Кредитор имеет доступ к отчетам, составленным внешним управляющим, к результатам инвентаризации активов и дебиторской задолженности. На основании предоставленной информации кредитор может сделать соответствующие выводы о платежеспособности организации.
• Осуществлять влияние на процедуру реализации имущества должника.
• Участвовать в выборе финансового управляющего.
• Контролировать все действия управляющего, если необходимо, подавать ходатайство в суд о его замене.
• Составлять и подписывать мировое соглашение.

Полномочия комитета кредиторов

Комитет кредиторов при процедуре банкротства формируется при прохождении первого собрания кредиторов. В обязательном порядке он должен быть созван, если общее количество кредиторов составляет 50 и больше субъектов. На первом собрании участники определяют состав комитета и его компетенцию, принимают решение по другим важным вопросам.

Созданный комитет должен защищать интересы кредиторов и контролировать прохождение процедуры банкротства и работу управляющего.

Предусмотренные законами РФ права и полномочия деятельности комитета кредиторов:

• Созыв собрания кредиторов.
• Подача в суд жалобы на арбитражного управляющего.
• Запрос у управляющего информации о финансовом состоянии компании-должника.
• Составление реестра требований кредиторов для предъявления в суде.
• Инициировать замену управляющего по причине его несоответствия.
• Направить в суд ходатайство о привлечении у субсидиарной ответственности руководителя компании.

Какие права и требования имеют заимодавцы

Банкротство юридического лица кредитором преследует цель заставить должника выполнить свои финансовые обязательства в максимально возможном объеме. Кроме физических лиц и различных компаний, кредиторами могут быть различные государственные органы, налоговая служба и различные внебюджетные фонды.

В ст. 2 Федерального Закона № 127-ФЗ сказано, что выделяют два основных типа кредиторов. Первые – это обычные физические и юридические лица, которые хотят получить от должника одолженные ему средства, вторые – конкурсные кредиторы, которые имеют определенный приоритет. Предъявляемых требований таких кредиторов достаточно, чтобы была начата процедура банкротства определенной организации. Они имеют право голосовать на собраниях, принимать важные решения, которые влияют на ход всего процесса и дальнейшее распределение собственности должника.

Требования кредиторов при банкротстве юридического лица включаются в специальный реестр, который создается по инициативе арбитражного суда. Эти действия также регламентируются Законом о банкротстве. Если все претензии и требования кредиторов были поданы в установленный законодательством срок, они будут в обязательном порядке включены в реестр. Исключение составляют требования по заработной плате наемным лицам, с которыми у должника были заключены трудовые договоры. Включение всех документов в реестр требований производится бесплатно и без уплаты госпошлины.

К поданному заявлению кредиторы предоставляют доказательную базу – уведомления о вручении компании финансового иска, общий расчет суммы долга, копии договоров на поставку товара или оказания услуг. Иски, поданные организациями и предприятиями, подписываются их руководителями. Заявления от физических лиц подписывает сам гражданин или его представитель.

Если поданное заявление правильно составлено, присутствуют все необходимые доказательные документы и материалы, иск принимается судом и включается в реестр требований.

Обязанности кредитора

Кредиторы имеют не только права, но и обязанности. Одна из основных обязанностей – контролировать работу арбитражного управляющего. Собрание кредиторов следит, чтобы уполномоченное лицо всегда действовало в рамках Закона и не совершало неправомерных действий. Если за управляющим будет замечен такой факт, кредиторы вправе инициировать его отставку и замену на более компетентного.

Заимодавцы в первую очередь заинтересованы, чтобы задолженность была погашена как можно быстрее, поэтому они должны принимать непосредственное участие в прохождении процедуры банкротства и учитывать все моменты. Именно на кредиторов возложена миссия предъявлять судебному органу неоспоримые доказательства задолженности юридического лица – просроченные счета, долговые расписки, договора, по которым уже истек срок выполнения.

Какие обязательства имеет кредитор

В некоторых ситуациях вознаграждение конкурсного управляющего оплачивает кредитор. Это происходит, когда у потенциального банкрота совсем нет денежных средств на погашение обязательных судебных издержек.

Вот основные условия, при которых у кредитора возникают обязательства в процессе несостоятельности должника:

• Факт предоставления отчета о платежеспособности и финансовом состоянии предприятия. Составляется он временным управляющим на стадии процедуры наблюдения. В отчете содержится информация, из которой станет понятно, сможет ли должник оплатить необходимые судебные издержки и перечислить вознаграждение управляющему. Отчет должен быть составлен еще до начала рассмотрения дела.
• Если задолжавшая компания не имеет возможности оплатить все необходимые расходы, суд предлагает это сделать остальным сторонам процесса. Если стороны согласны, они дают письменное согласие с указанием точной суммы денежных средств, которые могут погасить.

Права конкурсного кредитора

Конкурсный кредитор при банкротстве юридического лица имеет определенные права. Он может влиять на ход ведения дела, принимать участие и контролировать работу управляющего на разных этапах, в том числе на стадии наблюдения или внешнего управления. В отличие от обычных участников, которые не могут повлиять на ход рассмотрения дела, уполномоченные лица могут подать ходатайство в арбитраж об отмене принятых решений.

Конкурсным кредитором может быть лицо, у которого есть неопровержимые доказательства задолженности организации и который предъявил свои финансовые требования в установленный Законом срок.

Не могут быть конкурсными кредиторами:

• Учредители предприятия банкрота.
• Уполномоченные организации.
• Физлица, которые требуют от должника выплаты их гонорара или те, кто желает получить денежную компенсацию за причиненный вред здоровью.

Конкурсный кредитор имеет право:

• Участвовать в процедуре наблюдения, которая является первым этапом в процессе банкротства.
• Предлагать и участвовать в мероприятиях, направленных на восстановление платежеспособности банкрота и его финансовое оздоровление.
• Контролировать работу финансового управляющего.

Особенности представления интересов кредиторов

Банкротство должника юридического лица кредитором дает им возможность получить одолженные средства в максимально возможном объеме, пока у должника еще активы. Чтобы процедура банкротства прошла на законных основаниях и задолженность каждого кредитора была погашена, нужен грамотный профессионал, который знает все тонкости банкротства. Такой кредитор не только будет посещать все судебные заседания, но и сможет влиять на ход рассмотрения дела, чем значительно увеличит шансы других кредиторов удовлетворить свои финансовые требования.

Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ кредиторам дается ряд полномочий, направленных на удовлетворение их заявленных требований:

• Проведение финансового аудита обоснованности выдвинутых требований.
• Составление финансовых требований.
• Составление и подписание мирового соглашения с должником.
• Контроль за правильностью и законностью внесения требований в реестр.
• Участие в процессе конкурсного производства.
• Отправка составленных требований в суд, финансовому управляющему и должнику.
• Участие в собрании кредиторов.
• Осуществление контроля за тем, чтобы должник не вывел из компании свои активы, а при обнаружении такого факта – обжалование таких сделок в судебном порядке в рамках дела о банкротстве.
• Право подать в вышестоящий судебный орган апелляцию на принятое судом решение, если оно не удовлетворяет кредиторов.