Дебиторская задолженность на торгах

zachem pokupayut debitorskuyu zadolzhennost Торги по банкротству

Дебиторская задолженность на торгах по банкротству

В настоящее время из-за сложной экономической ситуации в стране некоторые организации сталкиваются с трудностями ведения бизнеса, и как следствие, невозможностью своевременно рассчитаться с долгами перед кредиторами. Законный способ решить возникшие проблемы – объявить предприятие банкротом. А в процессе банкротства вся собственность должника будет продана на электронных торгах, а из вырученных средств будет погашена имеющаяся задолженность.

На торгах могут быть проданы не только движимое или недвижимое имущество компании, но и дебиторская задолженность. К такому виду обязательств относят неполученные средства от покупателей за поставленный товар или выполненную услугу, а также другие долги от третьих лиц, согласно подписанным договорам. В нашей статье мы расскажем, как покупается дебиторская задолженность на торгах по банкротству, какие особенности и нюансы имеет данная процедура.

Зачем покупают дебиторскую задолженность

Дебиторская задолженность компании является активом, и по Закону о банкротстве № 127-ФЗ, может быть реализована на торгах вместе с другим имуществом должника при прохождении процедуры несостоятельности. Реализации такой задолженности – это переуступка права требований долга за определенную плату, которая обычно составляет 1-5% от общей суммы долга.

Выкупают долговые обязательства с определенной целью – в дальнейшем заработать на ней такими способами:

  • Получить долги законным путем.
  • Перепродать право требования за большую цену.

Взыскание долга происходит на основании официального документа, который подтверждает переуступку права требования. Согласно действующему законодательству РФ, покупатель может получить долг законным способом – мирно решить проблему с должником или обратиться в суд.

Где ее купить

Многих, кто сталкивается с процедурой несостоятельности, волнует вопрос – где происходит покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству. Есть специализированные сайты, где продают задолженность такого вида. Например, business-financy.ru, debet.ru и др. Но на этих торговых площадках права требований стоят недешево, цена на торгах снижается минимально, наблюдается большая конкуренция. Обычно такими площадками пользуются профессионалы, или новые участники, которые не знают других ресурсов.

Читайте так же:  Квартира с аукциона по банкротству

Выгодно и практично приобрести долговые обязательства на аукционах, где на третьем этапе – стадии публичного предложения, стоимость данного лота снижается до 1-5% от номинальной цены.

Информацию о таких торгах можно найти в следующих публичных источниках:

  • Федресурс.
  • Газета «Коммерсантъ».

Здесь даются прямые ссылки на торговые площадки, где происходит покупка и продажа дебиторской задолженности организаций.

Также есть специализированные сайты-агрегаторы с полным описанием лотов, которые продаются на открытых торга.

Основные из них:

  • ru.
  • «ТБанкрот».
  • «Банкротный шпион».

Как выставляется и покупается лот на торгах

Продается дебиторская задолженность на торгах по банкротству обычно на стадии внешнего управления рассмотрения дела о несостоятельности, когда управляющим разрабатывается план по восстановлению платежеспособности организации. Финансовое требование от каждого кредитора учитывается отдельно и считается самостоятельным лотом.

Выставление на торги и последующая продажа лотов осуществляется по такому алгоритму:

  • Общее собрание кредиторов выносит решение о реализации долгов банкрота.
  • Составляется список продаваемых лотов и определяется их первоначальная цена.
  • Конкурсный управляющий размещает информацию о торгах за 30 дней до их начала.
  • В назначенное время проходят электронные торги, на которых определяется победитель.

Победит тот участник, который предложит за продаваемый лот, который обозначает долговые обязательства, наибольшую цену. Согласно практике, первоначальная стоимость лота составляет от 0,1% до 0,5% суммы общего долга.

Выкуп долговых обязательств в целях погашения задолженности происходит по следующему принципу:

  • Происходит поиск конкретных лотов на рынке долгов.
  • Проводится проверка всех данных.
  • Гражданином или представителем компании подается заявка для участия в торгах.
  • Проводится проверка документов конкретного лота.
  • Проходят электронные торги.
  • Победитель оформляет договор с управляющим о переуступке прав требования.
  • Банкроту направляется соответствующее уведомление.

Чтобы выгодно купить дебиторскую задолженность той или иной компании, следует предварительно узнать о ней всю информацию. Это можно сделать на специализированных онлайн-площадках, которые занимаются продажей долгов. На этом этапе есть возможность проверить сведения о должнике, проанализировать качество долговых обязательств, узнать о длительности просрочки.

Читайте так же:  РАД

В Едином реестре есть сведения, на каком этапе находится дело о несостоятельности юридического или физического лица, какая общая сумма его долгов. Также там есть информация о количестве его кредиторов и реестр заявленных требований. Из этих данных можно сделать вывод, будет ли рациональной покупка дебиторской задолженности такого предприятия.

Продажа долговых обязательств происходит по такой же цене, или немного выше, чем ожидаемая сумма денежных поступлений по итогам реализации имущества должника. Поэтому специалисты советуют производить выкуп дебиторской задолженности на этапе внешнего управления или финансового оздоровления, когда есть перспективы восстановления платежеспособности компании.

Необходимые документы

При продаже дебиторской задолженности нужны следующие документы:

  • Бумага, которая подтвердит наличие долгов – договор кредитования с банком, подписанное соглашение и др.
  • Решение суда о взыскании задолженности, исполнительный лист.
  • Данные о лицевом счете организации, которая подала на банкротство.
  • Протокол собрания кредиторов, где было принято решение о реализации долгов.

В случае когда задолженность уже частично погашена, необходимо к пакету документов приложить квитанцию об оплате. Если в процессе торгов выяснится, что факт частичного погашения долга был скрыт, это может стать основанием для подачи требования со стороны покупателя об отмене сделки и возврата ему внесенных денежных средств в судебном порядке.

Основной договор, по которому имеется дебиторская задолженность, нужно проверить на правильность и законность составления, особенно те моменты, где речь идет о штрафных санкциях. Если штрафы и пеня, включенные в первоначальную стоимость лота, неправильно рассчитаны, они могут превысить основную задолженность в несколько раз.

Кроме вышеперечисленных документов и материалов, победителю торгов передают все документы, при помощи которых ранее были попытки взыскать долговые обязательства. Это могут быть официальные запросы, ответы покупателей и др.

Читайте так же:  Имущество должника при банкротстве

После проведения торгов и определения победителя должнику направляется официальное уведомление, к которому прикладывается копия документа о переуступки прав требования, которое заключено между победителем и конкурсным управляющим.

Выгодная дебиторка – как ее выбрать

При покупке дебиторской задолженности на торгах по банкротству следует тщательно все проверить и взвесить, возможно это не самый выгодный вариант.

Специалисты выделяют несколько причин, по которым выкуп долговых обязательств считается нерациональным:

  • Должник находится на грани банкротства или уже признан судом несостоятельным. В этом случае у должника совсем нет денежных средств, и лучше отказаться от покупки такого актива, прибыль вы точно не получите. Банкротом может стать компания, у которой задолженность перед кредиторами превысила 500 000 рублей, а просрочка по выплатам – 3 месяца.
  • У должника нет документов, которые подтверждают наличие долгов. Если вы не придете с ним к мирной договоренности, у вас не будет оснований официально обращаться в суд.
  • Исковой срок задолженности уже истек. Обычно срок давности это 3 года. Этот период уже заканчивается, купить такой лот будет не лучшим вариантом, в дальнейшем можно не успеть взыскать долги.

Кроме вышеперечисленных факторов, следует обратить внимание на такие моменты:

  • Не лучший вариант покупать долговые обязательства иностранных предприятий, у них своя специфика таких долгов.
  • Если компания уже исключена из Единого государственного реестра юридических лиц по любой причине, это говорит о том, что приобретение такого лота может быть невыгодным.

При этом практика доказывает, что стоит потратить свое время – из множества невыгодных предложений может попасться один вариант, на котором можно отлично заработать.

Похожие статьи

Банкротство физических и юридических лиц. Основные вопросы, суть процедуры несостоятельности.
Adblock
detector
Пройти тест«Пройти тест»Вам доступен бонус