Бесплатная консультация юриста

Спросить онлайн-юриста быстрее, чем читать. Поможем решить даже самую сложную ситуацию!

Задать вопрос

Критерии несостоятельности банкротства

Реалии современной экономики таковы, что далеко не всем предприятиям удаётся удержаться на плаву. Иногда нерациональное ведение дел компании или внешние обстоятельства приводят её к неизбежному банкротству. Не защищены от наступления неплатежеспособности и обычные граждане. И в ситуации с юридическими, и в случаях с физическими лицами для старта процедуры признания субъекта банкротом должны присутствовать критерии и признаки несостоятельности банкротства.

Признаки и критерии неплатежеспособности юрлица

Привилегия рассмотрения дел о признании несостоятельности компаний и граждан законодательно закреплена за Арбитражным судом. Для того чтобы заявление о банкротстве должника получило ход, ситуация должна отвечать требованиям текущего законодательства.

Критерии несостоятельности банкротства чётко обозначены в Федеральном законе №127. Основной состав критериев оценки несостоятельности банкротства организации таков.

  1. Юридическое лицо накопило долгов перед кредиторами на сумму более 300 тыс. руб. Речь идет об обязательствах перед банками, контрагентами, выплатах в бюджет и негосударственные фонды. Этот факт должен быть подтвержден требованиями кредиторов по денежным обязательствам.
  2. Время просрочки превысило три месяца.
  3. Активов, имеющихся у субъекта, явно недостаточно для того, чтобы расплатиться по счетам.

Но даже если все вышеперечисленные критерии оценки несостоятельности банкротства организации налицо, это вовсе не означает, что фирма однозначно будет признана банкротом. Процедура признания несостоятельности может растянуться на несколько лет.

Стадии процесса банкротства компаний

Само понятие несостоятельности банкротства и присущие ему критерии предполагает несколько этапов судебного производства, на протяжении которых интересы сторон соблюдает арбитражный управляющий.

  1. Наблюдение. За трехмесячный период, отведенный на данный этап законом о банкротстве, конкурсный управляющий проверяет достоверность объявленных признаков для признания должника неплатежеспособным:
  • собирает всю доступную информацию об имуществе, принадлежащем потенциальному банкроту;
  • формирует реестр собственности, прибегая при необходимости к независимой оценке;
  • информирует кредиторов о начале процедуры признания несостоятельности;
  • предпринимает комплекс мероприятий, направленный на выявление скрытых активов заемщика;
  • проверяет все сделки с имуществом, проведенные за трехлетний период.
  1. Финансовое оздоровление. Понятие применяется, если в ходе анализа экономического положения дел потенциального банкрота выясняется, что не всё так плохо, как кажется, и компания обладает необходимыми резервами для восстановления работоспособности. Арбитражный управляющий выносит на обсуждение собрания кредиторов список мер для спасения компании от разорения, подтвержденный расчетами. Для прогноза обычно используется коэффициент восстановления платежеспособности компаний. Если эффективность предложенного специалистом метода доказана, то на предприятии начинают внедрять обозначенный состав мероприятий.
  2. Внешнее управление. Такая мера может быть применена после процедуры санации или вместо нее. Обычно к внешнему управлению прибегают в том случае, если первопричина возникновения признаков и критериев банкротства на несостоятельности компании кроется в неэффективном управлении потенциальным банкротом.
  3. Если использование спасательных действий невозможно либо они не принесли должных результатов, арбитражный управляющий подготавливает и проводит аукционные торги по распродаже имущества должника посредством электронных площадок чтобы удовлетворить требования кредиторов.

Критерии для признания банкротом физлица

Как и в случае с юридическими лицами, понятие банкротства физического лица, а также критерии и признаки его несостоятельности строго обозначены в действующем законодательстве.

  1. Наличие у гражданина неоплаченных требований кредиторов по денежным задолженностям в размере не менее полумиллиона рублей. В эту сумму входят долги перед банками, физическими лицами, микрозаймовыми организациями, а также непогашенная обязанность по уплате обязательных платежей в бюджет государства. Но в отличие от юр лиц человек может заявить о своей неплатежеспособности при меньшей сумме задолженности, если таковая превышает стоимость собственности, принадлежащей должнику.
  2. Отсутствие платежей по кредитам в течение трех месяцев.
  3. Недостаточность собственных средств и имущества, позволяющих рассчитаться по долговым обязательствам.
  4. Доказанная невозможность удовлетворения требований кредиторов в ближайшее время.

Ход судебного разбирательства в отношении гражданина

Также как и в ситуации с юридическими лицами, обратиться в суд с заявлением может как сам должник, так и любая из сторон, имеющая к нему материальные претензии. На протяжении всего судебного производства со сторонами процесса работает конкурсный управляющий, наделенный четкими полномочиями, одной из обязанностей которого является установление достоверности состава предоставленных признаков неплатежеспособности.

  1. Подготовка. Это первая и главная ступенька в вопросе целесообразности признания должника банкротом. Специалист буквально по крупицам разбирает сложившуюся ситуацию, выявляет причины, приведшие к появлению признаков неплатежеспособности, выясняет роль должника в наступлении таковых. Арбитражный управляющий производит следующие действия:
  • составляет опись имущества, принадлежащего должнику и членам его семьи;
  • выясняет правомерность сделок, проведенных в трёхлетний промежуток времени до банкротства;
  • определяет, не является ли процедура признания неплатежеспособности должника фиктивной, сфабрикованной для ухода от претензий кредиторов;
  • уведомляет организации, имеющие денежные требования к гражданину, о старте судебного разбирательства.
  1. Реструктуризация. К такому способу решения проблемы прибегают лишь в том случае, если физическое лицо-должник имеет возможность восстановить платежеспособность и ежемесячно погашать долги в меньшем объеме, нежели это было обозначено до начала процесса банкротства. Речь идет о должнике, имеющем постоянное место работы или другой вид дохода (арендная плата, ежемесячная материальная помощь родственников и т. д.).
  2. Ликвидация имущества должника, которая проводится тогда, когда заемщик не имеет постоянного дохода, а также имущества, которое можно продать и погасить долги.

Даже если юридическое лицо или гражданин имеет все признаки для того, чтобы начать процедуру признания неплатежеспособности, это вовсе не значит, что судья вынесет определение о начале процесса. Субъекту может быть отказано в рассмотрении его дела в том случае, если документы оформлены ненадлежащим образом, присутствуют признаки мошенничества или критерии не соответствуют обозначенным в законодательстве.

Похожие статьи

Оцените статью
Банкротство физических и юридических лиц. Основные вопросы, суть процедуры несостоятельности.
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.